常见的银行诈骗和欺诈的策略和如何保护你的钱

了解常见的欺诈和诈骗罪犯使用窃取你的钱或身份可以帮助防止你下降的战术。稍后我们将讨论做什么如果你有这些计划的牺牲品,但首先是诈骗和欺诈的区别。

欺诈和诈骗

欺诈:欺诈活动或者费用一般指任何行动在你的银行账户或与你的个人身份信息(PII)没有授权。

欺诈指控的一个例子是一个购买使用您的借记卡号码没有你的知识。欺诈活动的一个例子是当有人使用你的个人信息来开一个新的银行帐户或信用卡在你的名字。

诈骗:骗局是当有人让你愿意分享你的个人身份信息或授权事务在虚假的。

骗局的一个例子可能是有人叫你假装一个国税局员工询问你的个人信息或钱。愿意交换信息或支付这个骗局策略而不是欺诈活动。

的区别:在欺诈的情况下,受害者没有授权交易或交换信息,往往是不知道这件事,直到它发生。欺诈的情况下,受害者自愿授权事务或共享个人信息虚假。

常见的欺诈和诈骗手段

有几种常见的类型的欺诈和诈骗,糟糕的演员使用来获得您的信任和说服你爱上他们的计划。重要的是要注意常见的红旗,表明一个骗局或欺诈的情况,这样你就可以保护自己免受亏损或给错人了你的个人信息。

Covid-19诈骗

不幸的是,许多骗子,骗子看到大流行为契机,欺骗脆弱的公民。一种Covid-19诈骗假的慈善机构,这是由骗子利用别人的慷慨在灾难中逃生。

“有很多网站你可以去找出一个慈善机构是如何评价的,”大卫·哈珀说,副总统的欺诈汉斯科姆联邦信用合作社。例如,你可以去“慈善导航并查找一个组织是否确实是一个慈善组织和慈善机构有多好捐款预期的接收者。

如何保护自己:特别是在一场灾难之后,提防有人询问你的个人信息,如您的信用卡或社会安全号码,和金钱。采取额外的预防措施审查突然创建的慈善机构在应对Covid-19大流行。

如果你Covid-19骗局的受害者,联系国家灾难中心的欺诈行为。你也可以提交投诉互联网犯罪投诉中心(IC3)如果骗局在网上通过电子邮件进行,社会媒体,或其他网站。

银行诈骗

银行诈骗发生当有人提出了作为一名银行员工和联系人你要求的个人信息或支付。骗子也可能要求你做一个交易从自己的银行账户,如兑现支票或退出。

常见的银行诈骗是当一个骗子的帖子一个假的网上招聘启事,通常针对大学生和年轻的成年人。骗子的邮件一个假检查指令支付“第三方”(他也是一个诈骗犯)的一部分资金来完成这项工作。一旦银行实现检查欺诈,资金从支票从你的账户,你已经从你自己的钱付了诈骗犯。

钓鱼是另一种常见的银行诈骗手法来获得你的银行账户和借记卡信息。在这种情况下,骗子会邮件你假装一个银行员工需要核实你的信息在你的账户。一个好的经验法则挑选一个网络钓鱼诈骗那是你的银行不应该发邮件给你询问你的个人信息。

如何保护自己:小心谨慎是很重要的共享你的个人信息,使交易时对你的银行账户。如果有人问你的现金支票,考虑验证检查使用的联系信息在银行的网站上找到在进行任何交易之前。

如果你收到假的支票,联邦贸易委员会报告。如果有人叫你自称是银行员工,你可以提醒你的银行使用在他们的官方网站提供的联系信息附加步骤如何保护你自己和你的银行账户。

投资诈骗

投资欺诈涉及坏蛋企图诱骗你投资的钱,通常提供高回报的承诺没有投资风险。投资本身可以是假的,或者是骗子可能提供虚假信息对一个真正的投资。这些骗局可能涉及到从一个侵略性或高的紧迫感咄咄逼人的销售人员。

例如,一个高收益投资项目诈骗通常包括声称你是保证获得大利润从你投资的钱。在现实中,投资是不真实的,或者他们是真实的,但几乎没有价值。

如何保护自己:如果有人试图卖给你投资,你应该请求适当的文书工作,通知您投资之间的招股说明书如果他们出售股票或共同基金。你也可以上网的美国证券交易委员会(SEC)搜索工具0b足球如果是合法0b足球的投资和研究回顾了现有的招股说明书。

如果你认为你是一个投资骗局的受害者,你可以投诉与美国证券交易委员会(SEC)在线或通过邮件使用投资者的投诉表格。

彩票诈骗

骗子创建假彩票和竞赛,以获得你的个人信息或金钱。在这些诈骗,你可能会告诉你中了彩票但是需要支付少量费用在你有权奖。

例如,您可能会收到一封电子邮件,说,“恭喜你,你是一个全新的iPhone 14的赢家!“但一旦你点击电子邮件,要求你做一个小付款以收到你的电话。你不能付款,以换取一个奖,尤其是对比赛你没有注册,否则你有可能失去你的钱。

如何保护自己:如果你发现一个比赛,要求您支付或给你信息让你奖或增加获胜的几率,这是一个很好的迹象,比赛是一个骗局。

真正的比赛永远不会问你有资格购买条目。如果你收到一个电话从大赛启动子,法律规定他们地告诉你,它是免费的,并将给你的步骤如何挽回你的奖,如果你赢了。

电话诈骗

电话诈骗有多种形式,但实际上归结为有人叫你试图了解你的个人信息或者偷你的钱。

例如,您可能会收到一个真实的人的电话假装是一个销售人员。他们可能会试图说服你购买一个项目,不存在,希望获得你的银行账户或借记卡信息。

如何保护自己:一个好的经验法则是减少未知打来的电话号码或电话你不期待,哈珀说。这可以帮助你清除诈骗电话你真正认识的人。如果你怀疑一个电话你回答后,立即挂断电话。

你可以在线注册你的电话号码国家不要求电话登记减少不必要的推销电话。如果你继续收到可疑的调用或调用来自某人使用假的来电显示,您可以报告联邦贸易委员会的骗局。

Census-related欺诈

普查欺诈发生当一个骗子试图获得你的个人身份信息,冒充一个人口普查局工人。骗子可能会打电话给你,发邮件给你,或者发送你一封信邮件似乎是合法的,但不是。骗子也会拜访你面对面的在家里。

如何保护你自己。永远不要与任何人分享你的个人身份信息声称是人口普查局的员工,从不参与回应电子邮件请求调查。

人口普查局的欺诈实例可以报告给你国家的区域办事处。如果你怀疑冒充美国人口普查局(Census Bureau)的电子邮件,你可以提出ois.fraud.reporting@census.gov。

如何报告诈骗和欺诈

如果你意识到你是欺诈或一个骗局的受害者,重要的是迅速采取行动来保护自己免受经济损失。

联系你的金融机构通知他们的欺诈指控或诈骗。

根据类型的事务,你的金融机构可能会扭转事务和退还你的钱。如果付款是使用Zelle发送或另一个支付平台,资金不得退还。重要的是要注意,cryptocurrency交流通常是不可逆的你可能只能退款如果骗子将资金返回给你。

通过联邦贸易委员会报告在线身份盗窃。

如果你给一个骗子你的个人信息,你可以上网IdentityTheft.gov确定你应该采取什么措施取决于您的特殊情况。如果骗子能够访问你的网络账户使用您的银行或社会媒体登录信息,尽快改变你的用户名和密码。确保更新的任何其他网站使用相同的密码确保你的账户。

扫描你的设备进行恶意软件。

骗子可以远程控制你的设备使用的软件程序。更新您的防病毒软件和防火墙程序和检查你的设备的潜在问题。如果你不再有访问你的设备,服务提供商可以帮助你重新控制。因为黑客可能访问你的设备上的数据,记得检查你的最近的金融交易欺诈指控。

的外卖

个人身份信息,骗子往往要求包括你的社会安全号码、银行账户和借记卡/信用卡号码,出生日期,地址,你不应该发出。“任何有信誉的政府机构或金融机构不会要求这些信息通过电话,这应该是一个红旗,”哈珀说。

寻找另一个红旗是一种紧迫感。通常一个调情的人很快就会想要你提供个人信息或发送付款截止日期之前。“如果有什么感觉你,倾听你的直觉,”哈珀说。